Le CGP-CIF
doit avoir des compétences dans quatre domaines légaux : banque, finance, assurance
et immobilier/foncier.
Il propose des solutions adaptées à chaque catégorie de clientèle en fonction des besoins exprimés ou révélés lors de l'analyse de la situation personnelle privée (code civil, dont droit de la famille) ou professionnelle du client.
Il propose ainsi des solutions spécifiques, adaptées à chaque situation. Une solution préconisée doit répondre à un objectif défini, sachant que les objectifs du client évoluent dans le temps en même temps que celui-ci : mariage, enfants, divorce, situation professionnelle, financement des études des enfants, approche de la retraite, solutions de revenus complémentaires, stratégie de transmission du patrimoine, successions...
Il dispose d'un panel des solutions adaptées aux particuliers et aux professionnels : solutions de placement, Immobilier, produits retraite (comme le PERin) pour les particuliers, produits retraite pour les TNS, dont le Madelin -désormais le PERin-, le plan épargne entreprise (PEE-PEI et le PERCO), des placements de trésorerie ...